Разработаны специальные банковские правила для спасения банков

10.11.2014 19:13

390

«Слишком большие, чтобы обанкротиться» — банковские правила, представленные глобальными регуляторами для спасения системных банков.

Были предложены новые глобальные банковские правила, чтобы предотвратить банкротство банков, которые являются «слишком крупными, чтобы потерпеть неудачу» и вследствие оказаться в зависимости от налогоплательщиков.

Правила, созданные глобальным регулятором FSB(Совет по финстабильности), потребуют, чтобы крупные банки держали намного больше денег против потерь.

Глава FSB Карни и губернатор Государственного банка Англии, сказал, что планы были моментом «водораздела».

Он сказал, что было «совершенно несправедливо» для налогоплательщиков выручать банки после кризиса 2008- 2009 годов.

«Банки и их акционеры и кредиторы получили преимущество, когда дела шли хорошо», — сказал Карни.

«Но когда дела пошли не так, как надо, британские общественные и последующие поколения приняли законопроект – и чем это закончиться?».

Г-н Карни объяснил, что новая система гарантирует, что акционеры банка, и кредиторы финучреждений, в том числе владельцы облигаций, стали бы первыми в очереди, чтобы нести на себе главный удар будущих потерь, если банки не могли бы заплатить из их собственных ресурсов.

«Вместо того, чтобы общественность, правительство, и налогоплательщики спасали банки, когда дела идут не так, как надо; кредиторы банков, крупных учреждений, которые держат долги банков — не вкладчиков — станут новыми акционерами банков, если банки сделают ошибки».

«Посмотрим правде в глаза, та система, которую мы имели вплоть до сих пор, была совершенно несправедлива», добавил он..

Мировые правительства направили сотни миллиардов фунтов, чтобы уберечь от банкрота банки в ходе кризиса .

На своем пике в одной только Великобритании прямая субсидия банкам налогоплательщиков равнялась больше £ 1 трлн, в соответствии недавнего доклада Госконтроля ( Национального финансово-ревизионного управления).

Вслед за финансовым кризисом мировые главы государства обратились к FSB разработать предложения, чтобы предотвратить подобное финансовое вливание в перспективе.

Рекомендованные новые принципы, которые подлежат консультациям и будут реализованы в 2019, и потребовать, «чтобы глобальные систематически важные банки» смогли держать минимальное объем финансов, чтобы обеспечить существование без больших потерь, не прибегая к власти за помощью.

Отложенный капитал должен стоить 15-20% от активов банка, говорится в сообщении FSB. Это намного больше резерв от потерь, чем требуется по действующим правилам банков.

Надежды FSB, что эта более сильная политика будет препятствовать тому, что налогоплательщики будут вынуждены заплатить миллиарды фунтов снова, чтобы остановить большие банки от краха, в случае еще одного финансового кризиса.

Энтони Браун с Ассоциации британских банкиров приветствует предложения.

«Банковский сектор активно поддерживает эту работу, которая является действительно важным шагом в прекращении финансирования банков за счет физлиц и обеспечение того, что никогда больше не будут налогоплательщики вмешиваться, чтобы спасти банки», — сказал он.

«Мы согласны с целями и целями предложений по общей сумме убытков абсорбирующую способность (‘TLAC’), что должны быть достаточные ресурсы, доступные, чтобы поглотить потери в случае банкротства банка и обеспечить новый капитал, чтобы гарантировать, что критические экономические функции могут продолжить обеспечиваться», — добавил он.

«Соглашение по предложениям по общему международному стандарту на поглощающей общую сумму убытков способности для крупных банков — водораздел в окончании финансирования «чрезвычайно крупных, чтобы разориться» банков», — сказал г-н Карни.

«После того, как эти реализованные соглашения будут глобально функционировать, банки могут решить свои проблемы без обращения к государственной субсидии и без сбоев в более широкой финансовой системе».

Согласно деловому редактору Камалу Ахмеду, аналитики оценивают, что новые капитальные требования могли стоить €200 миллиардов (£157 миллиардов) для одних только банков Европы, что будет на порядок выше для глобально значимых банков в США, Японии и Китае.

FSB издал перечень 30 банков, что он расценивает как «систематически важными», отмечая, что их крах мог оказать более широкое влияние на глобальные финансовые системы.

В Великобритании банки — Barclays, Королевский Банк Шотландии, Standard Chartered , HSBC.

Lloyds была удалена из списка, поскольку его потенциальное воздействие на финансовые системы уменьшилось в последние годы.

Британское правительство потратило приблизительно £65 миллиардов непосредственно на спасение RBS и Lloyds во время кризиса. Правительству все еще принадлежит 80%-ая доля в RBS и 25 % Lloyds.